Банк России о привлечении средств граждан в качестве инвестиций

Уважаемые коллеги!

Банк России обращает внимание руководителей предприятий на то, что с августа 2024 года вступил в силу федеральный закон¹, который запрещает организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, а также их посредникам публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За исключением случаев, когда, привлекая инвестиций от граждан, компания предоставляет им ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Либо право компании на такое привлечение прописано в иных законах.

За незаконное привлечение инвестиций физических лиц статьей 14.56.1² КоАП РФ установлены штрафы до 1 млн рублей.

Банк России для защиты интересов потребителей финансовых услуг занимается выявлением псевдоинвестиционных компаний и проектов. Информация о выявленных фактах направляется в уполномоченные органы для принятия мер в соответствии с законодательством. К сожалению, мониторинг выявляет случаи размещения офлайн и в сети «Интернет» «инвестиционных предложений» различного характера не только мошенническими проектами, но и субъектами малого и среднего предпринимательства, привлекающими инвестиции физических лиц напрямуюⁱ, без учета новых законодательных ограничений, возможно, в связи с недостаточной информированностью.

Учитывая, что нарушение данного законодательства помимо административной ответственности может повлечь и дополнительные меры со стороны Банка России. В частности, возможно добавление информации о компании в предупредительный список³, который используют государственные и коммерческие компании, том числе для проверки деловой репутации, а также повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента»⁴, которую используют кредитные организации. Просим учесть законодательные ограничения на публичное привлечение инвестиций физических лиц, и воспользоваться иными способами финансирования бизнеса.

Подробнее с инструментами привлечения средств вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка России в разделе «Поддержка малого и среднего предпринимательства».

Ограничения, связанные с публичным привлечением инвестиций ФЗ

Перечень легальных инструментов финансирования собственного бизнеса:

http://www.cbr.ru/develop/msp/

¹ Федеральный закон от 08.08.2024 № 278‑ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Закона Российской Федерации «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» и Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».

² Федеральный закон от 13.12.2024 № 461-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

³ Список компаний с признаками нелегальной деятельности http://cbr.ru/inside/warning-list/

⁴ Подробнее о платформе «Знай своего клиента» http://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/